Aurul, un activ sigur în vremuri nesigure – cum tranzacționezi aur online?

Considerat un activ care își menține valoarea datorită proprietăților sale unice, aurul, simbol al bogăției și al nobleței, care a atras omul încă din antichitate, rămâne în topul celor mai căutate 5 active în rândul investitorilor din întreaga lume, precum și din România. Din acest articol, investitorii pot afla care sunt elementele esențiale ale investiției în aur.

Există mai multe moduri de a cumpăra aur. Întrucât este de obicei asociat cu forma sa fizică, s-ar putea investi în aur pur și simplu cumpărând monede de aur, lingouri de aur sau bijuterii. Această idee este deși aparent facilă are, din păcate, multe dezavantaje – costuri mari de tranzacționare, costuri ridicate de stocare și lichiditate scăzută. Totuși, lumea s-a schimbat mult în ultimele decenii. Liberalizarea mișcărilor de capital și simplificarea platformelor de tranzacționare ale caselor de brokeraj, au făcut ca investiția în aur să fie incredibil de simplă. În afară de aceasta, piețele financiare au permis investitorilor să cumpere aur cu taxe incredibil de mici, sau chiar mai bine, fără costuri.

Aurul – un „activ de refugiu”

Cel mai important lucru de știut despre aur este că, cel puțin deocamdată (nu se știe pe viitor odată cu avansul tehnologic), e un “activ de refugiu”. Înseamnă că este considerat un activ relativ sigur în perioade dificile, cum ar fi crizele financiare sau recesiunile. Nu este o coincidență faptul că băncile centrale dețin aur ca activ de rezervă, deoarece este de așteptat ca aurul să își păstreze valoarea. Un astfel de raționament impactează și deciziile investitorilor de retail, prin urmare expunerea la aur poate fi adesea găsită în portofoliile investitorilor.

Chiar dacă relația dintre prețul aurului și inflație nu este atât de semnificativă ca în trecut, cumpărarea aurului poate fi totuși o mișcare înțeleaptă în țările cu inflație relativ mare. Aurul este, de asemenea, considerat ca o clasă de active, care ar putea contribui la construirea unui portofoliu de investiții echilibrat. Această idee poate fi deosebit de convingătoare pentru investitorii cu aversiune la risc, întrucât diversificarea portofoliului ar trebui să reducă riscul și volatilitatea. Putem spune că tranzacționarea aurului este o adevărată artă modernă.

Tranzacționarea CFD-urilor cu activ suport pe aur

Tranzacționarea CFD-urilor cu activ suport pe aur are multe avantaje – comisioane mici și oportunitatea de a utiliza în special efectul de levier și vânzarea în lipsă (short) pentru valorificarea scăderilor și protejarea portofoliului împotriva riscurilor. Deoarece tranzacționarea aurului cu efect de levier necesită doar un anumit procent din întreaga poziție, este de obicei asociată cu investitorii experimentați sau cei care tranzacționează intraday aur asumându-și un nivel ridicat de risc.

Mai mult, tranzacționarea Gold CFD oferă investitorilor șansa de a deschide poziții “short”, adică posibilitata de a vinde în lipsă la momentul prezent ceva ce nu deții, și a răscumpăra activul în viitor la un preț mai bun, marcând diferența de preț dintre cele două moment ca și profit, deși nu ai deținut niciodată activul. Mai mult decât atât, poți face “hedging”, adică îngheța temporar rezultatul unei tranzacții prin deschiderea de două poziții opuse (long/cumpărare și short/vânzare) cu același volum, pentru a te proteja în perioadele de fluctuații nedorite.

Cele mai bune platforme de tranzacționare care pun la dispoziție posibilitatea de a investi în aur sunt adesea asociate cu tranzacționarea valutară, prin urmare, unii oameni pot folosi fraze precum ”aur valutar” sau ”tranzacționarea aurului valutar”, ceea ce este greșit prin definiție (FX sau forex se referă la tranzacționarea valutară).

Prin XTB, poți obține expunere pe aur prin intermediul contractelor pentru diferență, având activ suport prețul spot al aurului. Un contract pentru diferență (CFD) este un acord între două părți prin care orice diferență între un preț prezent și unul viitor va fi decontată în numerar.

CFD-urile au câteva caracteristici cheie care le fac un produs unic și interesant:

● CFD-urile sunt produse derivate.

● CFD-urile au efect de levier.

● Poți înregistra profituri atunci cand prețurile sunt în creștere, dar și

când sunt în scădere.

● XTB oferă peste 1.500 de CFD-uri, inclusiv indici, acțiuni, valute, mărfuri și ETF-uri din întreaga lume.

Asta înseamnă că nu deții activul suport, ci pur și simplu speculezi dacă prețul va crește sau va scădea. Poți face acest lucru cu o depunere inițială scăzută (datorită efectului de levier) și poți tranzacționa chiar și atunci când sesiunea de tranzacționare pe anumite burse este închisă. Posibilitatea de a tranzacționa atât long, cât și short, împreună cu faptul că CFD-urile sunt produse cu efect de levier, fac ca acest instrument să fie una dintre cele mai flexibile și populare modalități de tranzacționare a mișcărilor pe termen scurt pe piețele financiare.

Acțiuni cu expunere în companiile miniere de aur

Un alt mod de a investi în aur este cumpărarea de acțiuni ale companiilor miniere de aur. Aici investitorii câștigă o expunere indirectă pe piața aurului deoarece producătorii de aur depind în mare măsură de prețul aurului. Perspectivele acestor firme tind să crească atunci când prețul aurului crește și este de așteptat ca și vânzările și câștigurile companiilor miniere de aur să crească. Prin urmare, există o corelație pozitivă semnificativă între prețul aurului și anumite acțiuni cu implicații în industria aurului.

Merită să subliniem că și companiile miniere de aur pot plăti dividende, ceea ce reprezintă un avantaj imens în comparație cu o investiție directă în metale prețioase. Acest factor ar putea fi deosebit de critic pentru investitorii de dividende pe termen lung și implică faptul că, în unele cazuri, cumpărarea de acțiuni ale companiilor care activează în sectorul aurului ar putea fi o idee chiar mai bună decât cumpărarea aurului.

Aurul, un factor important pentru diversificarea portofoliului

Diversificarea este un principiu recunoscut și esențial în economie și care face diferența dintre succes și eșec în investiții. Indiferent că ai ca obiectiv doar conservarea capitalului (economii) sau multiplicarea lui (investiții), există o regulă de bază: niciodată să nu pui toate ouăle în același coș! Asta înseamnă diversificarea. Nu investi niciodată banii într-o singură direcție, pentru că atunci ești vulnerabil. Diversifică-ți investițiile, în așa fel încât riscul asociat cu fiecare metodă/instrument să se disperseze.

Alege platforma de tranzacționare potrivită

X-Trade Brokers (XTB) este un broker de talie mondială, reglementat în mai bine de 10 țări din Europa, Asia și America Latina, listat la Bursa de la Varsovia. XTB este membră a fondului de garantare din Varșovia și un fintech furnizor de tehnologie de tranzacționare și lichiditate, cu un departament de IT cu peste 120 de developeri care a dezvoltat xStation 5, o platformă de tranzactionare in-house ultra performantă (recunoscută și premiată de mari instituții din domeniului financiar global), în interiorul căreia înglobează și oferă online, la doar câteva click-uri distanta:

Peste 5.400 de instrumente financiare – atât instrumente cu deținere, Acțiuni si ETF-uri din peste 16 tari, cat și instrumente derivate de tip CFD (cu activ suport pe Forex – perechi valutare, mărfuri, indici, acțiuni, instrumente cu venit fix, criptomonede, etc).
Instrumente de analiză complexe și facilitați care cu greu pot fi întâlnite toate într-o singură platforma.
Grafice avansate cu posibilitate de tranzacționare direct de pe grafic
Scannere avansate de identificare a oportunităților de diversificare în funcție de sector, industrie, arie geografica, indicatori financiari și macroeconomici, Stock Scanner, Top Movers, Heatmap, Market Sentiments.
Știri de piață în timp real.
Calendar Economic în timp real.
Analize de piață în timp real realizate de analiști renumiți.
Calculator de trading.
Instrumente avansate de analiza tehnică și analiză fundamentală.
O multitudine de tipuri de ordine (Sell Stop, Buy Stop, Sell Limit, Buy Limit, Take Profit, Stop Loss, Trailing Stop, Close Losers, Close Winners, Close all, etc).
Statistici și rapoarte avansate de tranzacționare.
Posibilitate de personalizare și salvare profile.
Chat în interiorul platformei.
Depuneri, retrageri, înregistrări plângeri direct din platformă.

Aplicația este disponibila pentru Desktop, Tableta, Smartphone, Smartwatch și orice sistem de operare cu IoS sau Android. Platforma xStation este disponibilă și în varianta Demo și Real, ambele conturi sunt gratuite, deschiderea de cont realizându-se online în doar 15 minute pentru contul real si 1 minut pentru contul Demo. Investitorii pot beneficia de suport profesionist permanent din partea echipei locale din Romania si de resurse și programe educationale complexe și recunoscute la nivel de industrie pentru calitatea lor.

Redescoperirea aurului

Chiar dacă aurul a trecut în umbra unor active „moderne” precum criptomonedele, analiștii prevăd totuși chiar o revenire în forță post-pandemică sau, în tot cazul, o menținere a stabilității sale pe termen lung. Vor persista astfel unele preocupări relativ la inflație sau prețul activelor, care ar duce, în cele din urmă, la redescoperirea aurului ca factor de diversificare în portofolii. Revizitarea maximelor istorice ale prețului aurului, urmate de depășirea lor, pe orizont de 1 – 2 ani ar deveni astfel un scenariu de luat în seamă.

Avertisment cu privire la riscuri:

Orice opinii, cercetări, analize, preţuri sau alte informaţii oferite cu titlul de comentarii generale de piaţă nu reprezintă sfaturi de investiţii. XTB nu este răspunzător pentru orice pierdere sau pagubă incluzând şi fără limitare la, orice pierdere sau câştig care poate lua naştere direct sau indirect din utilizarea sau bazarea pe astfel de informaţii. Vă aducem la cunoştinţă că informaţiile sau cercetările bazate pe date istorice nu garantează viitoare performanţe sau rezultate. 73% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii.

Puteti investi la bursa prin platformele:

eToro – https://bit.ly/cont-etoro (Your capital is at risk.)
Trading212 – https://bit.ly/invite-trading212 (Your capital is at risk.)
XM – https://bit.ly/cont-xm (Your capital is at risk.)
XTB – https://bit.ly/inregistrare-xtb (Your capital is at risk.)

Recomandare: Nu uitati sa aveti un portofoliu diversificat pentru a fi protejat in caz de situatii mai putin placute in cazul unora dintre investitiile din portofoliu!

Disclaimer: Nu sunt un analist financiar, consultant si nici broker. Iti voi oferii ajutorul prin prisma experientei personale pe portofoliul propriu de investitor si nu de povestitor. Ceea ce vei decide sa faci in urma discutiei cu mine, este strict responsabilitatea ta. In momentul in care vei lua decizia sa investesti, iti voi recomanda si o lista de brokeri autorizati cu care vei putea discuta si incepe deschiderea contului de tranzactionare.